[토스 주식 모으기] #2. 포트폴리오에 포함되지 못한, 미국주식/ETF 비교

 

📘 [토스 주식모으기] 자동투자 프로젝트 안내

2025년부터 2030년까지 5년 동안 이어질 저의 장기 투자 프로젝트입니다.
매일 1,000원~1,500원씩 20개 종목에 자동 투자하고 있으며, 그 기록을 매월 말일 기준으로 정리해 나갑니다.

📌 기록 방식:

• 월별 수익률 + 계좌 캡처
• 포트폴리오 구성 이유와 변화 과정
• 종목 리뷰, 제외된 후보군 분석

이 블로그는 투자 권유가 아닌, 경제적 회복과 지속을 이루기위한 기록입니다.
무너졌던 자리에서 다시 시작하는 모든 사람들과 이 여정을 함께 나누고 싶습니다.

2025.04.19 - [[토스 주식모으기]] - 📈[토스 주식 모으기]. #1. 목표는 5년! 꾸준히 모아갈 미국 주식 20종

위 글에서 선정한 20개의 종목을 최종 확정하기까지, 정말 많은 주식과 ETF들을 검토하고 고민했습니다.

어떤 종목은 마지막 순간까지 후보였고, 어떤 ETF는 실제 수익률까지 비교해봤지만…
포트폴리오의 균형, 중복 회피, 리스크 관리 등의 이유로 최종적으로 제외한 목록입니다.

그 리스트를 소개해 드리고자 하니, 보시는 분들에게 조금이나마 도움이 되었으면 좋겠습니다.

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📁 정리 기준

• 🟥 미국 개별주식
• 🟨 미국 상장 ETF
• 🌍 미국 외 국가 ETF

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🟥 미국 개별주식 (고려했으나 제외)

Intel	INTC	반도체	TSMC와 중복 / 경쟁력 열세
ASML	ASML	반도체 장비	NVDA+TSMC 조합으로 충분
CVS Health	CVS	헬스케어 소매	LLY + UNH 조합이 더 강력
Pfizer	PFE	제약	성장 둔화, 실적 불확실
ABBV	ABBV	제약/배당	LLY 중심으로 정리
Verizon	VZ	통신/배당	성장 둔화, 투자 매력 부족
Caterpillar	CAT	산업재	경기 민감도 + 포트폴리오 균형 우려

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🟨 미국 ETF (상장지수펀드)

GLD	GLD	금	GLDM과 비교 후 단가 부담으로 제외
SCHD	SCHD	고배당 성장	소액투자 효과 미미
VIG	VIG	배당 성장	SCHD와 유사, 성장률 낮음
EUAD	EUAD	유럽 방산	IXJ로 대체
ROBO	ROBO	로봇 테마	BOTZ 대비 수익률/규모 열세
FXI	FXI	중국 대형주	KWEB과 유사, 트렌드 약함
ARKK	ARKK	혁신 테마	변동성 과도 / 리스크 큼
SMH	SMH	반도체	NVDA, TSM 보유로 중복
VOO	VOO	S&P500	개별주 중복 + 분산 효과 낮음
QQQ	QQQ	나스닥	MSFT, TSLA 포함으로 중복
VT	VT	전 세계 ETF	분산 폭 과다, 전략 불일치
XLE	XLE	에너지	엑슨모빌 보유로 충분
XLU	XLU	유틸리티	NEE로 대체
VHT	VHT	헬스케어	IXJ와 비교 후 제외

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🌍 미국 외 국가 ETF (글로벌/테마)

INDA	INDA	인도	EPI에 밀림 (구성 + 수익률)
EWY	EWY	한국	환율 리스크 + 매력 부족
EWZ	EWZ	브라질	정치·시장 불안정성
CQQQ	CQQQ	중국 기술	KWEB에 밀림
PPA	PPA	방산	ITA와 유사, 차별성 약함
DFEN	DFEN	방산 3배 레버리지	고위험 레버리지라 제외
LIT	LIT	2차전지	테슬라로 간접 노출 충분
PICK	PICK	자원/소재	비중 낮고 테마 약함

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🧾 마무리하며

지금은 20개 종목만 포트폴리오에 담겨 있지만,
그 뒤에는 이렇게 많은 고민과 선택의 흔적이 있었습니다.

이렇게 공부하고 고민한 덕분에,

 

균형있는 투자의 중요성

이름만 들어봤던 대기업들의 주력 사업분야

각 나라별 장점이 있는 산업 등을 알 수 있었고,

 

이러한 경험을 토대로 향후 포트 리밸런싱에

활용해 볼 생각입니다.

그럼 긴 글 읽어주셔서 감사합니다. 좋은하루 되세요!!